Politica Antiriclaggio (AML)
Tutti i termini con iniziale maiuscola non altrimenti definiti nel presente documento hanno il significato attribuito loro nei Termini e Condizioni. CallMeBet è un marchio registrato di Agaminn B.V. e il Servizio è gestito da PlaySafe Gaming S.R.L.
Il riciclaggio di denaro è il processo di occultamento dell’origine dei proventi di attività criminali. Il finanziamento del terrorismo consiste nel fornire fondi a sostegno di attività terroristiche. L’utilizzo di prodotti e servizi da parte di soggetti coinvolti in riciclaggio e/o terrorismo espone CallMeBet a rilevanti rischi di natura penale, regolamentare e reputazionale.
La presente policy è predisposta per fornire al personale indicazioni sull’approccio e sulla gestione delle misure di Antiriciclaggio (AML) e di Contrasto al Finanziamento del Terrorismo (CTF) all’interno di CallMeBet. La policy supporta l’obiettivo del management di mitigare i seguenti rischi:
• Riciclaggio di denaro;
• Finanziamento del terrorismo;
• Sanzioni;
• Persone Politicamente Esposte (PEP);
• Rischio legale e regolamentare.
La presente policy si applica a tutte le persone che operano, a qualsiasi livello, per CallMeBet, inclusi dirigenti apicali, funzionari, amministratori, dipendenti, consulenti, appaltatori, tirocinanti, lavoratori da remoto, lavoratori part-time e a tempo determinato, personale occasionale e personale tramite agenzia, collettivamente definiti come “personale” nel presente documento.
Il senior management di CallMeBet fornirà indirizzi e supervisione alla strategia AML e CTF, applicando in tutta l’organizzazione un approccio basato sul rischio. CallMeBet ha implementato programmi di Adeguata Verifica della Clientela (KYC) quale elemento essenziale dei servizi e delle procedure di gestione e controllo dei rischi. Tali programmi includono:
• Registrazione/accettazione del cliente;
• Identificazione/verifica del cliente;
• Monitoraggio continuativo dell’attività del cliente;
• Gestione del rischio;
• Segnalazione di attività sospette alle autorità competenti.
CallMeBet è tenuta non solo a stabilire l’identità dei propri clienti, ma anche a monitorare l’attività del conto per individuare transazioni che non siano coerenti con il profilo del cliente o con le transazioni normali/attese per quel cliente o per quella tipologia di conto. La KYC costituisce un elemento centrale delle procedure di gestione e controllo dei rischi del Servizio. L’intensità delle misure KYC oltre tali elementi essenziali è calibrata in funzione del livello di rischio.
Tutti i clienti CallMeBet riconoscono, assumono e accettano i seguenti termini relativi all’utilizzo del sito web e allo svolgimento di attività con CallMeBet in qualità di clienti CallMeBet:
1. Il cliente si impegna a rispettare (per tutta la durata del rapporto come cliente CallMeBet) tutte le norme pertinenti in materia di riciclaggio di denaro e proventi derivanti da attività criminali;
2. CallMeBet opera nel rispetto di specifici obblighi noti come obblighi di “Adeguata Verifica della Clientela” (Know Your Customer), che attribuiscono a CallMeBet il diritto di implementare procedure antiriciclaggio volte a individuare e prevenire attività di riciclaggio, dove per riciclaggio si intende la gestione di fondi connessi a qualsiasi attività illecita, indipendentemente dal luogo in cui tale attività si sia verificata;
3. Il cliente accetta di prestare piena cooperazione a CallMeBet nelle attività antiriciclaggio. Ciò include la fornitura delle informazioni richieste da CallMeBet in merito al conto, all’utilizzo del sito web, ecc., al fine di consentire a CallMeBet di adempiere ai propri obblighi in base alle leggi applicabili, indipendentemente dalla giurisdizione;
4. CallMeBet si riserva il diritto di ritardare o interrompere qualsiasi trasferimento di fondi qualora vi sia motivo di ritenere che il completamento della transazione possa comportare una violazione di norme applicabili o sia contrario a prassi accettabili;
5. CallMeBet si riserva il diritto di sospendere o terminare qualsiasi attività qualora vi sia motivo di ritenere che i servizi siano utilizzati per attività ritenute illecite o fraudolente;
6. CallMeBet ha il diritto di utilizzare le informazioni del cliente per l’indagine e/o la prevenzione di attività fraudolente o altrimenti illecite;
7. CallMeBet ha il diritto di condividere le informazioni del cliente con:
• autorità investigative o funzionari autorizzati che assistono CallMeBet nel rispetto delle leggi applicabili, incluse le norme antiriciclaggio e gli obblighi KYC;
• organizzazioni che supportano CallMeBet nell’erogazione dei servizi offerti ai clienti;
• autorità governative, forze dell’ordine e tribunali;
• organismi di vigilanza e istituzioni finanziarie.
SEGNALAZIONE DI ATTIVITÀ SOSPETTE
Quando un membro del personale sa, sospetta o ha ragionevoli motivi per ritenere o sospettare che sia stato o venga commesso un reato di riciclaggio, deve effettuare una segnalazione di attività sospetta.
Il personale non è tenuto a ricercare attivamente indizi che possano far ritenere che siano in corso reati di riciclaggio. Tuttavia, se nello svolgimento delle normali mansioni viene a conoscenza di tali condotte o ne sospetta l’esistenza, deve effettuare una segnalazione di operazione sospetta (SOS/SAR).